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月薪5萬 也能藝術投資

日期:2008-10-08 記者:撰文＝林孟儀

一幅眼神空洞的人像畫，要好幾百萬？一隻綠狗雕塑要價上千萬？一張被火藥炸過的宣紙，現在你有錢也買不到？

中國當代藝術市場從2004年起，價格飛漲的速度，令人咋舌；尤其以油畫為主力，不僅捧紅了張曉剛、方力鈞、王廣義、岳敏君等「四大天王」，不少中國的中生代藝術家作品也水漲船高，帶動了亞洲藝術市場在低谷沉寂已久的翻轉力道。


投資藝品，報酬更勝股市


從紐約大學教授梅建生（現任教於長江商學院）與麥可．摩斯（Michael Moses）設計的「梅摩斯藝術交易指數（Mei Moses All Art Index）」可以發現，全球股市近50年來的平均報酬率為11.7％，而藝術品的平均報酬率卻達12.6％！
面對通貨膨脹的負利率時代，加上全球股市低迷、基金腰斬的世道，錢不投資，就會縮水，而藝術品早被世界視為股票基金等有價證券，及房地產外的第三大投資商品。
當熱錢流向藝術市場，台灣企業家在拍賣會上動輒以上億天價買賣收藏品的新聞，屢見不鮮。富人投資藝術品節稅兼避險的風氣愈來愈熱絡，這個看似高不可攀的投資選項，上班族也不禁要問：月薪不過三、五萬的我，能做藝術投資嗎？又該怎麼入門呢？
8月29日登場的第15屆「台北國際藝術博覽會」，規模甚於以往，主辦單位台灣畫廊協會理事長蕭耀發現，會場中出現許多年輕上班族的身影；可見，上班族也亟欲一窺藝術收藏的堂奧。
蕭耀認為，30歲左右，開始有點經濟基礎的上班族，正是最適合開始接觸藝術收藏的族群。
「不過，藝術投資，是智慧型投資，也是一個非常需要做功課的投資！」羅芙奧拍賣公司總經理、也是國內知名女拍賣官的郭倩如一語道破，藝術投資的門檻，不只金額多寡，更講究專業知識。

風險難評估，入手前做足功課


比起股票、基金和房地產，摩帝富藝術顧問公司（Motif Art Consulting）副總裁兼亞洲區總經理黃文叡指出，藝術品不像股票流通率高，加上藝術品的買賣屬小眾，除了拍賣會，價格不太公開，風險評估較困難。
的確，藝術市場資訊不透明，品項多樣且沒有公定價格，投資性質也屬於中長期，最重要的是，變現性低。
七年級收藏家周士涵表示，買藝術品很容易，去畫廊、拍賣會逛一圈，萬元起跳的藝術品，應有盡有；但要脫手變現，卻沒那麼簡單，除了拍賣公司與畫廊必須認定收藏品具流行性、有其市場價值外，還得找到有共鳴的買家。
縱橫兩岸古董與當代藝術市場的觀想藝術中心董事長徐政夫分析，尤其是目前交易最熱絡的當代藝術，由於藝術家尚未「蓋棺論定」，藝術品還帶有「人」的可變因素，即藝術家的際遇、努力、持續創作與否，都將連帶影響作品的市場評價。
可見藝術投資並非穩賺不賠，因為藝術家的身價也像股價一樣，會有漲跌；造成藝術投資者一窩蜂追捧「明牌」，以求保險，拍賣公司和畫廊則出現左手賣畫、右手買畫，人為炒作哄抬藝術家行情的奇怪現象。
「藝術品，是所有投資當中最難被分析的！」家中收藏上億元畫作的音樂製作人姚謙也深有所感。

正確心態，欣賞收藏凌駕投資獲利


提起藝術市場的無序，有畫廊老闆打趣形容，外行人買畫有如「騙子三部曲」，首先是被畫廊騙，高價買進「具前景」藝術家的作品；再來發現被騙了，也只好自己騙自己「作品真的很有價值」；最後趕快騙別人的錢，好將作品脫手！
去年，在歐美藝術圈最轟動的花邊新聞，是有位74歲的美國女卡車司機泰莉（Teri Horton），15年前在廉價商店以5美元買了一幅畫；後來傳出，這可能是美國當代名畫家傑克森．波拉克（Jackson Pollock，作品曾以1億4000萬美元拍賣，為世界上最貴的畫）的真跡。CBS電視台《60分鐘》節目還為此拍了紀錄片，證明畫作上真有波拉克的「指紋」，因此有人開價200萬美元想收藏這幅畫。
中誠拍賣公司副理郭孜怡笑說，這種5美元變成200萬美元的意外之財，是少之又少的罕見特例。
中誠拍賣公司董事長、知名收藏家蕭仲景指出，投資藝術品不能抱著買彩券的投機心態和不切實際的幻想，否則買錯標的或買到贗品，別說投資幻滅，連欣賞的樂趣都不可得。
黃文叡表示，藝術投資門檻高，在於收藏者必須長期關注藝術家動向，具備一些藝術史知識，熟悉畫廊經營藝術家的運作狀況，還要能判斷拍賣紀錄是否作假；陷阱多，要做的功課也多。「建議從收藏開始，再慢慢過渡到投資，以免變成最後一隻被套牢的老鼠！」他建議。

從怡情出發，買進無價鑑賞力


藝術市場難以捉摸，陷阱處處，唯有秉持正確心態，才是確保藝術投資成功的第一要件；所謂「藝術投資」，應以藝術收藏為出發點，凌駕投資獲利的目的，才能為自己買進無價的「鑑賞力」。
台灣最老字號的拍賣公司景薰樓，董事長陳碧真強調，藝術投資沒有理財媒體渲染的那麼好賺，「應該從怡情養性、自己喜歡的立場出發，買自己比較懂、也有能力負擔的作品，不要道聽塗說，聽到某名家拍出天價或誰正當紅就盲目跟進。買到名家不重要的作品，結果未必有行情。」
台北藝術圈最年輕的畫廊經營者，今年30歲的谷浩宇也直言，藝術投資要入門，首先就是不要從投資的想法下手；「因為滿腦子想投資，最容易選到錯的東西；賣畫的一直說這幅畫以後會賺錢，你會忽略了自己對畫的感受。」
「買藝術品，一定要自己很喜歡才買，而且一定要用可承擔風險的『閒錢』！」郭倩如奉勸年輕人，藝術投資不見得是有錢人的專利，但若只是抱著投資的心態，一定賺不到錢！
畢竟藝術品的漲跌，牽扯到太多主觀的市場與人為因素，純以投資角度出發，買對了上天堂，買錯了可是「住套房」；因此正規的拍賣公司與畫廊老闆通常不建議「借錢」或「集資」來收藏藝術品。收藏是為了怡情養性，若本末倒置，搞得三餐不繼或引發朋友間的嫌隙，何苦來哉？
有了正確的心態與認知後，年輕上班族如何開始藝術收藏，買進鑑賞力呢？
「先把自己的眼睛訓練好！」郭倩如說，「就算是3萬元的東西，只要你做過功課，而你也很喜歡，就可以買。」
2005年，郭倩如曾經以3萬元，購入畫風鮮豔的丁雄泉1張明信片大小的畫作，掛在家中浴室裡；2006年在羅芙奧拍賣會上，竟拍出四十多萬元，翻了十多倍！
用腳逛、用心練，成就獨到品味


而好眼力，是用腳逛出來、用心練出來的。蕭仲景建議上班族，多逛美術館、畫廊、畫展、博覽會，都是和畫廊老闆討教、結識藝術家本人、與收藏家交換情報的絕佳場合；此外，春秋兩季的拍賣會前，拍賣公司都會舉辦預展，一次幾百件的藝術品盡在眼前，彷彿上了密集訓練班，令人眼界大開。
這幾年愛上藝術收藏，最近又剛買進兩幅數百萬元畫作的媒體人蔡詩萍，翻著到處收集的拍賣目錄與精美畫冊，強調這些都是很棒的「教科書」，提供許多畫家背景資料與作品介紹，平時翻閱鑽研，相當賞心悅目。
「藝術市場是個資訊的市場，誰握有更多資訊，誰就贏了。」郭倩如點出，只有靠多做功課，長期關注市場動向，才能了解藝術家背後的經營者與支持者、收藏家的實力，做為收藏的參考。
現在掌握藝術市場資訊最快速的做功課方式，正是年輕上班族再熟悉不過的網路；如「Art Net」、「Art Price」、「雅昌藝術網」等，皆是藝術圈內耳熟能詳的網站，收集、公布了世界上各拍賣場的拍品與價格，藝術家在國際上受歡迎的程度、身價漲跌，過去作品的價格歷史、市場趨勢，資訊一目了然。
「趁年輕時，應該在美學教育上多充實，有一點錢以後再涉入投資。」徐政夫認為，買藝術品可依循3個原則：手法是否有原創性、藝術家的市場認同度，以及學術地位如何。
但徐政夫也指出，除非很了解世界美術史或藝術品看得夠多，才能判斷藝術家的手法高下與是否有原創性；一般人不容易有這樣的藝術知識，所以可以倚賴畫廊經紀人或是策展人，建立自己的藝術專業顧問人脈。
姚謙以自己的經驗建議，收藏藝術品要深入研究，找到自己的欣賞觀點，過程中一定要多看；一開始看得不夠多，漸漸地才能找到自己喜歡的方向，所以千萬不要剛入門就衝動購買。

限量的複製作品，最適合初入門者


年輕上班族口袋不夠深，不妨從收藏具複製性、但限量的版畫、攝影作品開始著手；雖非如畫作般獨一無二，但若買到具代表性的作品，一樣很有價值。版畫有分原創版畫，和為了讓更多人能收藏，而由藝術家授權，複製其知名作品的版畫。攝影與雕塑作品，一種尺寸通常都限量6到8件，附藝術家親筆簽名及保證書為佳。
蕭仲景建議，版畫成套購買，價值感比較高；而化零為整，如一年存個十幾萬，買一幅真跡來收藏，10年後，涓涓細流累積的收藏，也將很可觀。
當下四大天王已高不可攀，年輕上班族不妨注意和自己同輩的新銳藝術家，找尋屬於自己世代能認同的藝術風格及表現語言，挖掘下一波的藝術新趨勢；例如卡通漫畫風格的畫作、錄像藝術（video art）、綜合媒材和裝置藝術的作品，在全球已經蔚然成為新的流派。
「藝術收藏的價值在於，藝術品會帶給你會心一笑的觸動。全球三十幾歲這一代，都是看漫畫長大的，這是一種認同，也是未來的趨勢。」郭倩如指著辦公室裡掛著的日本藝術家松浦浩知、韓國藝術家權奇秀卡漫風的畫作表示。而姚謙除了開始到中國各美術學院聯展中發掘新生代畫家的作品，也收藏了不少卡漫風格的畫作。
不論你打不打算進入藝術收藏的殿堂，真心熱愛藝術的收藏家都同意，且願意告訴你：藝術投資的最大樂趣，並非來自於脫手變現的實質獲利，而是證明了自己眼光的那種成就感；因為增值的不是藝術品本身，而是浸淫其中所帶來的生活樂趣。
藝術投資，不該被窄化為奢侈的金錢遊戲，而應是上班族趁年輕時起步，從生活中便能日積月累的美學涵養與鑑賞力！